银行工具,帮助管理现金流量

管理现金流建设Head Inc.的首席财务官Kevin Gallagher说,有几种银行工具可以帮助建筑公司改善 现金流量管理。这些工具可以帮助确保在需要的时间和地点可用现金,同时还可以确保流入和流出都更加顺畅,风险更低。

以下是六种需要考虑的银行帐户:

  • 集中账户。 这是大多数存款和支票存放的主要银行帐户,在大多数情况下都是工资单。
  • 控制支出帐户。 加拉格尔喜欢这种类型的帐户,因为银行会在早上提醒他当天要结清的支票(和美元)。
  • 零余额帐户。 Gallagher已开始更频繁地使用这种类型的帐户。一天中会提取所有剩余余额’最后,进入集中帐户。同样,当该帐户的支票清算时,钱就被提取 从集中账户恢复到零余额。“这对于拥有多个帐户的公司非常有用,例如拥有办公楼的设备公司或房地产公司,” Gallagher says. “ZBA可让您将所有资产集中在一起,以便银行可以根据需要管理资金的流转。”
  • 定额备用金帐户。 这是用于减少常规费用的好帐户。“我们保留$ 5,000的余额,” Gallagher relates. “因此,如果我们花了1,000美元,因为卖方赢了’以信用卡为例,我们’再增加$ 1,000,使余额保持在$ 5,000。”
  • 扫帐户。 这种类型的帐户在信贷额度或隔夜投资中很常见。“如果一天结束时我们的集中帐户中有钱,银行将‘sweep’存入隔夜投资基金,第二天归还。另外,如果我们需要该帐户中的更多资金,银行将从我们的信贷额度中提取资金。”
  • 投资账户。 如上所述,许多建筑公司也有投资帐户。大多数竞技场’现在看起来太棒了,这突出了加拉格尔’限制此类帐户风险的理念。“我的老板(公司老板)已经冒了很多风险,并且为自己的钱而努力工作,他当然不会’不想让我因风险投资而损失它,” Gallagher says.

加拉格尔说,除了银行帐户外,他还发现了其他几种银行工具,它们在 管理现金流量.

  • ACH。 自动化票据交换所服务使公司可以在特定日期安排电子交易。“我们正在朝这个方向前进,” Gallagher says. “It’这是一种向供应商付款的好方法,因为您可以准确计划何时付款— and don’不必担心支票在邮件中丢失。”
  • EDI。 电子数据交换允许公司以电子方式提交发票。加拉格尔说,这有助于流入和流出。
  • 正薪水。 加拉格尔说,这是保护您金钱的好工具。“当我们切割一系列支票时,我们下载文件并将其上传到银行’s software,”加拉格尔解释说。“该文件显示每个支票号,日期,金额和收件人。每当支票清算时,银行都会比较该信息。如果有的话’比赛结束后,银行会向我发送通知,以便我进行检查。”
  • 电子块和屏幕。 这些是另外两个工具,可帮助保护您的资金。“我们开设了一个仅用于电子交易的帐户,” Gallagher says. “如果该帐户曾被盗用,则可用资金数量有限,因为我们始终将余额保持为尽可能接近零。然后,我们所有其他帐户都被封锁,以提高安全性。”

凯文·加拉格尔(Kevin Gallagher)是Head Inc.的首席财务官兼财务主管,Head Inc.是一家专门从事飞机场铺装的国家承包商,包括为项目提供混凝土和沥青的生产。他是CONEXPO-CON / AGG 2020的特邀发言人。 HeadInc.com 欲获得更多信息。

2020年6月22日



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